相続した実家を売ると税金はどれくらい？知らないと損する特例制度

相続で実家や土地を引き継いだものの、「売ると税金はいくらかかるの？」と不安に思う方は多いのではないでしょうか。
相続した不動産を売却すると、譲渡所得税がかかる可能性があります。
ただし条件を満たせば、3000万円控除などの特例を使える場合もあり、税金が大きく減ることもあります。
この記事では
・相続した家を売ったときの税金の仕組み
・実際にどれくらい税金がかかるのか
・税金を抑える特例制度
を、ファイナンシャルプランナーの視点で分かりやすく解説します。

相続した家を売ると税金はいくら？

相続した家を売却した場合、利益が出ると譲渡所得税がかかります。

税金の基本は次の通りです。

ただし、

・取得費
・売却費用
・各種特例

を差し引くことができるため、税金がかからないケースも多くあります。

特に重要なのが相続空き家の3000万円控除です。

相続した不動産売却でかかる税金の基本

不動産売却の税金は譲渡所得税と呼ばれます。

税率は所有期間によって異なります。

相続の場合は、被相続人の所有期間を引き継ぎます。

そのため、多くのケースでは長期譲渡所得（約20％）になります。

税金はいくら？計算方法を解説

譲渡所得は次の計算式で求めます。

譲渡所得の計算

売却価格
−取得費
−譲渡費用
＝譲渡所得

この譲渡所得に税率をかけることで、税金を計算します。

計算例でシミュレーション

例えば次のようなケースを考えてみます。

譲渡所得
3000万円 − 1200万円 − 200万円＝1600万円

税額
1600万円 × 約20％＝約320万円

このように、利益が出ると税金が発生します。

ただし、実際には特例制度によって税金が大きく減る場合があります。

相続した家の取得費がわからない場合

相続した不動産では、取得費が分からないケースもよくあります。

その場合は次のルールを使います。

概算取得費

売却価格 × 5％

例えば

売却価格3000万円の場合

取得費
3000万円 × 5％＝150万円

となります。

ただし、この方法を使うと譲渡所得が大きくなり、税金が高くなる可能性があります。

そのため、売買契約書などの資料を探すことが重要です。

相続空き家の3000万円控除とは

相続した実家を売却する場合、3000万円控除を使える可能性があります。

この制度を使うと譲渡所得から3000万円控除できます。

例えば、譲渡所得1600万円の場合は、1600万円 − 3000万円＝0なので、税金は0円になります。

主な条件は次の通りです。

条件に当てはまるかどうかは、事前に確認することが大切です。

相続した不動産売却でよくある失敗

相続不動産の売却では、次のような失敗がよくあります。

特例期限を過ぎてしまう

相続空き家の特例は相続開始から3年以内という期限があります。

取得費が分からない

取得費が分からないと税金が高くなる場合があります。

共有名義のまま売却が進まない

相続人が複数いる場合、全員の同意が必要です。

相続した不動産の税金はいつ払う？

不動産売却の税金は、確定申告で支払います。

申告時期は、売却した翌年の3月15日までです。

例えば、2025年に売却した場合、申告期限は2026年3月15日になります。

FPからのアドバイス

相続した不動産の売却では

・税金
・不動産価格
・相続手続き

を総合的に考える必要があります。

特に

• 3000万円控除が使えるか

• 取得費はいくらか

によって税額は大きく変わります。

売却前にシミュレーションをしておくことで、思わぬ税金を防ぐことができます。

まとめ

相続した家を売却すると、利益が出た場合は譲渡所得税（約20％）がかかります。

ただし

・取得費
・売却費用
・3000万円控除などの特例

を使うことで、税金が大きく減る場合があります。

相続した不動産の売却では、税金のルールを知っておくことがとても重要です。

不安な場合は、早めに専門家に相談することをおすすめします。

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