ライフプランって何？
ライフプランとは、住宅購入や教育費、働き方や、老後の過ごし方など、人生における様々な場面や生き方を、資金面を含めて具体的に計画することです。
その内容を表にまとめたものをライフプラン表と言います。
ライフプラン表を作成した上で、現在の家計の見直しながら改善を図っていきます。
ひとつでも当てはまる人は家計の見直しをした方がいいかも！
✅我が家の家計はこのままでいいのか知りたい
✅子供に好きなことをさせてあげるためのお金の確保が必要
✅ローンや老後など将来のことが漠然と不安
✅家計の収支が毎月赤字になってしまう
✅きちんとした将来設計を立ててみたい
✅外食や旅行など家族でのイベントのための費用を捻出したい
ライフプラン表を作成するメリット
・子供の教育費やマイホームや老後について将来のイメージが明確になり、漠然とした不安を解消することができる
・いつまでにどのくらいの資金が必要かわかり、貯蓄目標を立てやすくなる
・失業やケガで働けなくなった時を想定することで対策や準備が立てられ様々なリスクを回避することができる
・現在の家計を把握することができるので無駄な支出を削減して、将来に向けての積み立てなど具体的な対策を講じることができる
ライフプラン表作成の流れ
①ヒアリングシートに記入していただきます。
②ヒアリングシートに基づきライフプラン表を作成します。
※作成まで何度か質問をさせてもらうこともあります。
③作成したライフプラン表を元に面談（ZOOM)を実施します。
この時に実現したいイベントや目標、不安なことなど詳細に
お聞きします。※1時間程度
④要望を反映したライフプラン表を作成し再度面談（ZOOM)
具体的な改善策を提示します。※1時間程度
