ライフプラン診断

お客様のライフプランを診断します！

お客様のライフプランを診断し、年金や保険などを見直しながら
お客様の資産を増やすご提案をするサービスです。

ライフプラン診断のサポート内容の一部

ライフプランって何？

ライフプランとは「人生設計を考える」ということです。
人生には、様々なライフイベントが訪れます。結婚・出産・お子さんの進学・不動産の購入・仕事のリタイア等に対してお金の準備は必須です。

とりわけ人生の三大支出と言われる「住宅資金・教育資金・老後資金」はしっかりとした資金計画を立てておくことがとても大事です。

そのためには将来お金がどれだけ必要なのか、今の家計に無駄はないか、などお金の計画を実際にキャッシュフロー表にまとめてお金の流れを予測し、問題点を改善していくことをライフプランと言います。

ライフプランはライフイベントを実現するための貯蓄だけでなく、病気やケガ、失業による収入減少、災害など将来起こりうるリスクに対しても備える計画を立てておくことが大事です。

ライフプラン作成のメリット✅ 将来の目標や起こりうるリスクを具体化することで、客観的に家計を見つめなおすことができる。
✅ 将来のお金の流れの全体像がつかめる
✅ 各ライフイベントの実現の為に、今何をすべきかがわかる

家計の見直しというと、切り詰めることだけを想像してしまいがちですが、それだけでは続きません。旅行や季節のイベントごとなど楽しいこともなければ豊かな人生とは言えません。弊社では、優先順位の低い支出を減らしたり、現実的に収入を今より増やす方法を一緒に考えながらサポートしてまいります。

ライフプラン作成の流れ

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  1

  ステップ１ お問い合わせ

  まずは、お電話かメールでご予約下さい。（対応可能エリア：伊東市、熱海市、伊豆の国市、伊豆市、東伊豆町）※遠方の方、ZOOM対応も可ですのでご相談ください。

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  ステップ２　必要書類の準備

  家計の収支がわかるものや、保険証券など相談内容に応じてご用意いただけると相談がスムーズに進みます。
  実現させたいライフイベントなども明確にしておいてください。

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  3

  ステップ３　面談（1時間程度）

  弊社にお越しいただくか、訪問させていただきます。実際にライフプランシートにご記入いただきます。

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  4

  ステップ４　ライフプラン作成

  記入いただいたライフプラン表をお預かりし、ライフプラン表を作成いたします。
  （完成までに何度かメールまたはお電話で確認させて頂くこともあります。）

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  5

  ステップ5　面談（1時間程度）

  作成したライフプランの内容を分析結果を基に、家計や保険の見直し、老後資金や教育資金、税金などの対策案をご提示いたします。

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  ステップ６　実行支援

  必要であれば実行のサポートや、専門家のご紹介も行います。
  ※専門家へ依頼する場合の料金は別途となります。

サービス料金（いずれも事前予約制です）

スポット相談・・・5,000円（税別）

住宅や教育、贈与や相続に関するスポット的な相談サービスです。
FP相談だけをスポットでご希望の方はこちらをお選びください。

ライフプラン作成・・30,000円（税別）

現状を元にしたライフプラン表を作成し、分析結果を基に家計や保険の見直し、
老後資金や教育資金などの対策案をご提示いたします。

顧問サービス（ライフプラン表を作成いただいたお客様）・・月額3,000円（税別）

ライフプラン実現には、立てた計画を実行できているかどうかを検証することが大切です。
弊社では年2回の定期面談を行いながらプランの見直し、改善を行いながら家計管理を支援いたします。
付属サービス　定期面談年2回、メールや電話でのご相談（無制限）

ファイナンシャルプランナーとは・・https://www.jafp.or.jp/aim/fptoha/fp/
参考:日本FP協会

メッセージ

プロフィール

伊藤営善株式会社　専務取締役　伊藤宏治
1976 年、伊東市生まれ、高校卒業まで伊東市に在住。
大学を卒業後、大手飲食チェーンで店長、エリアマネジャーを経験。

店長時代には店舗の売上最高記録を出したり、新規店や赤字店舗の立て直しなど様々な経験を積む。
エリアマネジャー時代には年商 10 億円の複数店舗を統括、300 人を超える部下のマネジメントを経験。
人材育成、販売促進、経費コントロール方法などの知識を習得した。

コロナを機に伊東へ戻り、父（代表取締役 伊藤幸雄）と共に伊藤営善株式会社を設立し、専務取締役に就任。

そんな時に同居している祖母が認知症になり相続対策が実行できずに困った経験をした。
高齢化問題が深刻な現在では私と同じように相続に困る人はこれから増えてくるだろうと思い、
相続と不動産売却をワンストップで相談・解決できるサービスを提供しようと決意し、
宅地建物取引士とファイナンシャルプランナーの資格を取得した。

高齢者にも優しいリフォーム事業とともに相続やライフプランニングのお手伝いをすることで、
故郷に何らかの形で恩返しをしたい、役に立ちたいという想いで仕事をさせてもらっています。

私のモットーは「約束は守る、できない約束はしない」です。
何かお困りのことがあれば、こんな私に是非ご相談ください。
一生懸命取り組ませていただきます。

保有資格：
宅地建物取引士（静岡 第 028677 号）
2 級ファイナンシャルプランニング技能士（AFP)
リフォームスタイリスト１級
マンションリノベーションアドバイザー

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